Gemeinsam stärker bei der Geldwäscheprävention:

Raisin Bank und ComplyAdvantage kooperieren

Die Frankfurter Raisin Bank AG und das britische Technologieunternehmen ComplyAdvantage kooperieren im Bereich der Geldwäscheprävention. ComplyAdvantage unterstützt die Banking-as-a-Service-Lösungen der Raisin Bank mit einer skalierbaren Lösung für das Kundenmonitoring und die Transaktionsprüfung. Damit kann das Team der Bank auch während dem aktuell starken Kundenzuwachs die Qualität bei der Kundendaten-Prüfung sicherstellen sowie Zahlungen effizient überprüfen. Die Raisin Bank realisiert banklizenzpflichtige Geschäftsmodelle in den Bereichen Kunden-, Kontoverwaltung, Zahlungsverkehr und Kredite für internationale Start-ups und Finanzdienstleister. Die Servicing-Bank gehört seit 2019 zum Fintech Raisin DS.

Striktere Vorgaben erfordern moderne Lösungen
Geldwäsche ist eine zunehmende Herausforderung – sowohl für Finanzdienstleister als auch für die Behörden weltweit. Die für Geldwäscheprävention zuständige Financial Intelligence Unit (FIU) des deutschen Zolls erwartet für 2021 eine Rekordzahl von 200.000 Verdachtsmeldungen. Auch die regulatorischen Vorgaben für Banken im Bereich der Geldwäschebekämpfung sind gestiegen. Banken sind neben geschultem Personal daher auf moderne Technologien angewiesen, wenn sie Registrierungen und Transaktionen wirksam überwachen möchten. Während vor einigen Jahren ein reiner Namensabgleich gegen bestimmte Sanktionslisten der Stand der Technik war, sind heute komplexere Kontrollmechanismen ratsam, um Nutzer zu identifizieren, zu überprüfen und auf Änderungen zu reagieren.

Technologie von ComplyAdvantage vereinfacht den Prüfprozess
ComplyAdvantages Software-Lösungen erfüllen sämtliche Anforderungen auf dem neuesten Stand der Technologie. Das Unternehmen verbindet die Integration über eine moderne API mit Innovationen aus dem Bereich RegTech, kurz für Regulatory Technology. Die Anwendungen zur  Kundenprüfung und -überwachung sowie zum Transaktionsmonitoring ermöglichen der Raisin Bank kontinuierliche Verbesserungen der Anti-Geldwäsche-Verfahren. Intuitive Benutzeroberflächen erleichtern die Arbeit der Geldwäschebeauftragten der Bank. Ob verdächtige Zahlungen angehalten oder strenger geprüft werden, entscheidet das System regelbasiert mit vielseitigen Einstellungs- und Anpassungsmöglichkeiten.

Perfekte Ergänzung für das Kernbankensystem der Raisin Bank
Traditionell sind KYC-Systeme in die Banken-Software-Infrastruktur integriert und nur schwer anpassbar. Hingegen ist die Anwendung von ComplyAdvantage über eine standardisierte Schnittstelle mit den Komponenten des Cloud-nativen Kernbankensystems der Raisin Bank verbunden – und kann so unabhängig weiterentwickelt und skaliert werden. ComplyAdvantage passt damit optimal zum technologischen Ansatz der Raisin Bank.

Dominik Zühlke, Chief Product Officer, Raisin Bank (c) Lukas Schramm

Dominik Zühlke, Chief Product Officer bei der Raisin Bank, kommentiert: „In ComplyAdvantage haben wir einen zuverlässigen und kompetenten Partner für die Raisin Bank gefunden, der uns nicht nur durch technologische Stabilität und Skalierbarkeit, sondern auch mit hervorragendem Support überzeugt hat. Zusammen können wir die Wirksamkeit unserer Anti-Geldwäsche-Maßnahmen kontinuierlich verbessern. Beide Unternehmen eint ein gemeinsames Verständnis davon, wie Banking-as-a-Service sein sollte: Ein Zusammenspiel von modernen technologischen Produkten und kompetenter Beratung, das an allererste Stelle den Erfolg des Kunden stellt.“

Charles Delingpole, Founder & CEO ComplyAdvantage

Charles Delingpole, Founder & CEO von ComplyAdvantage, fügt hinzu: „Die Raisin Bank ist ein wachstumsstarker Fintech-Enabler, für den unsere Anti-Geldwäsche-Lösungen ideal geeignet sind. Mit APIs für eine einfache Integration, hochmodernen Analyse-Tools und einem nahtlosen Onboarding von Kunden war es schon immer unser Ziel, intelligente Lösungen zu entwickeln, die Unternehmen wie der Raisin Bank dabei helfen, vertrauensvoll Geschäfte abzuwickeln und mit Zuversicht wachsen zu können.“

Über die Raisin Bank AG

Die Raisin Bank AG zielt mit einer breiten Palette von innovativen, maßgeschneiderten und zuverlässigen Dienstleistungen insbesondere auf Europas schnell wachsende Fintech-Community. Bereits seit ihrer Gründung im Jahr 1973, konzentriert sich die Frankfurter Bank auf die Betreuung von Geschäftskunden. Sie bietet kompetente Beratung und effiziente Banking-as-a-Service-Lösungen, insbesondere bei der Bearbeitung von Kreditportfolios und den Forderungen ausgewählter Kreditnehmer an. Als Fronting- und Service-Bank mit Vollbanklizenz unterstützt die Raisin Bank die Umsetzung banklizenzpflichtiger Geschäftsmodelle für Fintechs wie Creditshelf, Remagine, Creditshelf, Exporo und Scalapay, Family Offices und Fonds unter anderem in den Bereichen Fronting, Einlagen, Konten und Zahlungsverkehr. Die Raisin Bank AG, ehemals MHB-Bank AG, firmiert seit April 2019 unter diesem Namen und ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Raisin DS GmbH.
www.raisin.bank

Über ComplyAdvantage

ComplyAdvantage ist die führende Quelle für KI-gestützte Finanzdaten- und Erkennungstechnologien für Finanzkriminalität in der Finanzbranche. Das Unternehmensziel von ComplyAdvantage besteht darin, das Risiko von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Korruption und anderen Finanzverbrechen zu neutralisieren. Mehr als 500 Unternehmen in 75 Ländern vertrauen auf ComplyAdvantage und seine weltweit einzigartige globale Echtzeitdatenbank von Personen und Unternehmen, um die mit ihren Geschäftspartnern verbundenen Risiken zu verstehen. Jeden Tag ermittelt das Unternehmen aktiv Zehntausende Risikoereignisse aus Millionen von strukturierten und unstrukturierten Datenpunkten.
ComplyAdvantage verfügt über vier globale Hubs in New York, London, Singapur und Cluj-Napoca und wird von Goldman Sachs, Ontario Teachers‘, Index Ventures und Balderton Capital unterstützt. Weitere Informationen erhalten Sie unter www.complyadvantage.com

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Raisin Bank / Raisin DS GmbH
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