Neues Angebot auf WeltSparen: die digitale Vermögensverwaltung

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26.02.2024

Seit dem 14.02.2024 bietet WeltSparen ein neues Anlageprodukt an – die digitale Vermögensverwaltung. Dabei wird eine individuelle Anlagestrategie entwickelt, basierend auf den Angaben zu Anlagezielen und persönlicher Risikobereitschaft. Die Vermögensverwaltung ist durch Weiterentwicklung unseres ETF Robo entstanden.

Seit seiner Einführung im Jahr 2018 hat sich der ETF Robo bereits vielfach als erfolgreiche Anlagemöglichkeit erwiesen. Bestimmte Faktoren – beispielsweise die Verarbeitungszeit und die Nutzeroberfläche – ließen jedoch Raum für Verbesserungen. Auch die rechtliche Ausgestaltung als einfache Anlagevermittlung erwies sich im ETF Robo nicht als ausreichend, um Nutzerinnen und Nutzer individuell bei ihren Anlagen zu unterstützen.

Aus diesem Grund wurde die Entscheidung getroffen, den ETF Robo weiterzuentwickeln. Das Projekt erstreckte sich über einen Zeitraum von mehreren Jahren. Im Rahmen dessen wurde sowohl die Depotbank weg von der DAB PNP Paribas hin zur hauseigenen Raisin Bank gewechselt als auch die gesamte technische Infrastruktur von Grund auf neu entwickelt. Aus diesen Neuerungen ergeben sich einige Vorteile für Kunden der digitalen Vermögensverwaltung:

• Portfolio-Optimierung: Instrumente können je nach Bedarf ausgetauscht werden, beispielsweise zur Kostensenkung. Weiterhin besteht die Option, bestimmte Anlageklassen hinzuzufügen
• Intelligenteres Rebalancing: Das Portfolio wird regelmäßig an das ursprüngliche Risiko-Rendite-Profil angepasst
• Schnellere Bearbeitungszeiten: Die Kontoeröffnung erfolgt innerhalb weniger Sekunden bei der Raisin Bank. Diese arbeitet mit vollständiger BaFin-Lizenz
• Moderne Abwicklung: Vormals analoge Prozesse sind digitalisiert
• Weniger Aufwand: Die zusammengeführte Jahressteuerbescheinigung wird automatisch zur Verfügung gestellt
• Nachhaltigkeit: Individuelle Präferenzen in puncto Nachhaltigkeit werden bei der Auswahl des Portfolios berücksichtigt
• Erhöhte Transparenz: Ein detaillierter vierteljährlicher Bericht gibt Einblick in die Entwicklung des Portfolios
• Verbesserte Übersicht: Die prozentuale Rendite lässt sich direkt im Onlinebanking einsehen

Neben den genannten Erweiterungen besteht im Rahmen der digitalen Vermögensverwaltung die Möglichkeit, neue Features schneller zu entwickeln. Bereits jetzt sind zusätzliche Funktionen, wie die Ermöglichung der Führung mehrerer Portfolios unter einem Namen, sowie Portfolios mit nachhaltigen Fonds, in Planung.

Die Anlagen in Aktien und Anleihen werden global breit gestreut und in mehr als 8.000 Unternehmen investiert. Das investierte Kapital soll je nach Risikoklasse langfristig Erträge von 4,6–7,1 % p. a. erwirtschaften. Im Portfolio wird durch ein jährliches Rebalancing das ursprünglich gewählte Rendite-Risiko-Verhältnis regelmäßig wiederhergestellt. Dabei wird es auch regelbasiert an die Veränderungen der Wirtschaftskraft der einzelnen Regionen angepasst.

Die Gesamtkosten der automatisierten Vermögensverwaltung liegen bei durchschnittlich 0,59 % p. a. des verwalteten Vermögens, davon entfallen im Schnitt 0,13 %-Punkte auf die verwendeten ETFs. Bei Fragen steht der WeltSparen-Kundenservice werktäglich direkt in der App, per Telefon oder E-Mail zur Verfügung.