Alles im Blick mit dem digitalen Kontoauszug

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25.09.2024

Der digitale Kontoauszug von WeltSparen bietet Ihnen in Kürze eine innovative und komfortable Möglichkeit, Ihre Finanztransaktionen und Anlagen jetzt noch besser zu überwachen. Sie erhalten damit eine noch transparentere Übersicht über alle wichtigen Buchungen und Zinsbewegungen.

Der Kontoauszug ist ein Dokument, der speziell für Ihre bei WeltSparen getätigten Anlagen entwickelt wurde. Er gibt einen umfassenden Überblick über Ihre gewählten Investitionen bei verschiedenen Kreditinstituten und zeigt Transaktionen wie Zinsbuchungen und Steuerabzüge an. Mit dieser neuen Funktion können Sie alle wichtigen Informationen über Ihre Anlagen jederzeit abrufen und als PDF herunterladen. Dabei kann er für jede Anlage erstellt werden - unabhängig davon, ob es sich um ein Tages- oder Festgeldkonto handelt. Der Kontoauszug umfasst Details wie:

• Die Höhe Ihrer Anlage
• Eingehende und ausgehende Transaktionen
• Zinsbuchungen (bereits ausgezahlte und vorgemerkte Zinsen)
• Steuerzahlungen (einschließlich inländischer und ausländischer Steuern, wie z.B. Quellensteuern)

Die Einführung des digitalen Kontoauszugs stellt eine deutliche Verbesserung gegenüber bisherigen Methoden dar. Besonders gegenüber den früheren Annuitätsdokumenten, bietet der Kontoauszug eine detailliertere und intuitivere Lösung.

Hier sind einige der wichtigsten Funktionen im Überblick:

1. Transaktionsübersicht

Die Transaktionsübersicht zeigt Ihre getätigten und vorgemerkten Transaktionen in chronologischer Reihenfolge. Bis zu 10 Transaktionen werden pro Seite aufgeführt. Offene Transaktionen, wie noch nicht vollständig abgeschlossene Überweisungen, sind ausschließlich in Ihrem Dashboard einsehbar.

2. Datumswahl

Standardmäßig ist der Transaktionszeitraum auf das Eröffnungsdatum der Anlage bis zum heutigen Tag oder dem Schließungsdatum der Anlage festgelegt. Sie haben jedoch die Möglichkeit, den Zeitraum manuell anzupassen, indem Sie ein Anfangs- und Enddatum auswählen. Diese Auswahl spiegelt sich auch im herunterladbaren Kontoauszug wider, sodass Sie die Informationen erhalten, die für den gewählten Zeitraum relevant sind.

3. Aggregierte Werte

Der Kontoauszug bietet sowohl eine detaillierte Transaktionsübersicht, als auch eine Zusammenfassung der wichtigsten Kennzahlen innerhalb des gewählten Zeitraums. Zu diesen Informationen gehören:

• Eröffnungsbilanz: Der Kontostand zu Beginn des gewählten Zeitraums
• Gesamteinzahlungen: Die Summe der Einzahlungen in die Anlage
• Gesamtauszahlungen: Die Summe der Auszahlungen (bei Tagesgeldanlagen als Zinsauszahlungen)
• Gesamte Zinsbuchungen: Die Gesamtzahl der verbuchten Zinsen
• Ungebuchte Zinsen: Zinsen, die bereits aufgelaufen, aber noch nicht gebucht wurden

4. Steuerinformationen

Ein weiterer Vorteil des Kontoauszugs ist die Darstellung der Steuerzahlungen, sowohl auf nationaler als auch auf internationaler Ebene. Insbesondere für Anleger, die in ausländische Produkte investieren, ist die Auflistung der einbehaltenen Quellensteuer von großer Bedeutung. Diese Informationen erleichtern die jährliche Steuererklärung und sorgen für volle Transparenz über steuerpflichtige Ereignisse.

Das Erstellen eines Kontoauszugs bei WeltSparen ist denkbar einfach und kann jederzeit direkt über das Onlinebanking durchgeführt werden. Dabei wird der Kontoauszug Ihnen in der jeweiligen Landessprache zur Verfügung gestellt:

1. Melden Sie sich in Ihrem Onlinebanking an.
2. Rufen Sie Ihre Kontoübersicht auf.

3. Wählen Sie eine Anlage aus - das kann z.B. Ihr Festgeld- oder Tagesgeldkonto sein.

4. Klicken Sie im weiteren Schritt auf “Umsätze”.

5. Legen Sie einen Zeitraum fest.

6. Klicken Sie abschließend auf “Kontoauszug herunterladen”.

7. Der Auszug steht Ihnen anschließend als PDF-Datei zur Verfügung.